月度费用分析：给老板的一页纸
你会得到
- 一张费用汇总表：按部门、按类别汇总本月费用，和上月、预算对比。
- 几张图：类别占比、部门对比、近几个月的趋势。
- 一份一页纸的 Word 说明：花了多少、比上月多了还是少了、哪几项异常、原因是什么。
准备
文件夹 费用分析_2026年10月 里放：
- 费用明细：财务软件导出的 Excel，至少有日期、部门、费用类别、金额、摘要。最好放近 3～6 个月的，才能看趋势。
- 预算表（可选）：每个部门、每个类别的月度预算。
第 1 步：汇总
汇总
根据费用明细，生成新文件"费用分析_2026年10月"，不要改原表。本月是 2026 年 10 月。
- 工作表"按类别"：每个费用类别一行，列：本月、上月、环比变化（金额和百分比）、预算、预算执行率
- 工作表"按部门"：同样的列，每个部门一行
- 工作表"趋势"：近 6 个月每个月的总费用和前 5 大类别
- 环比涨超过 20% 的、预算执行率超过 100% 的，标浅红
- 做三张图：本月类别占比饼图、各部门本月费用柱状图、近 6 个月趋势折线图，放在"图表"工作表
用公式汇总，不要手填数字。
第 2 步：查异常
数字出来以后，让它找原因：
查异常
看标红的那几项，回到费用明细里找原因：是哪几笔大额费用拉高的？列出金额最大的 5 笔，带日期、部门、摘要。 只根据明细里的内容说，明细里看不出原因的，写"需要问（部门）"，不要猜。
第 3 步：写一页纸
一页纸
根据上面的汇总和异常分析，写一份 Word"10 月费用说明"，一页以内，给老板看：
- 一句话总结：本月总费用多少，环比变化多少，预算执行率多少
- 三个变化最大的项目，每项一句话，带数字和原因
- 需要关注的问题，不超过 3 条
- 插入类别占比图和趋势图
不要写空话，每句话都要有数字。
第 4 步：检查
- 总数对一下：汇总表的本月合计，和费用明细本月的合计（自己筛选求和）要一致。
- 点开几个单元格，看是不是公式。
- 说明里的每个数字，回汇总表里都要找得到。
- "原因"那几句要特别看。它只能从摘要里推，摘要写得含糊的，原因可能不准。
每月都做？
规则调好了，做成技能，或者设成每月 3 号自动跑：
| 配置项 | 填什么 |
|---|---|
| 名称 | 月度费用分析 |
| 工作空间 | 每月把新导出的明细放进来的文件夹 |
| 重复 | 每月，3 号 09:00 |
提示词把"本月是 2026 年 10 月"改成"本月指上一个自然月"，文件名带月份。
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- 专家：析数数（数据分析专家，数据智能分类）；钱守通（财务管家，金融投资分类）
依据：WorkBuddy 官方文档「自动化」「技能」「人机双写」。